Prévision de trésorerie

La prévision de trésorerie permet d'anticiper les soldes bancaires futurs de votre entreprise en projetant vos flux de trésorerie sur les prochaines semaines ou prochains mois. Elle agrège automatiquement vos factures de vente et d'achat, vos abonnements, vos notes de frais et vos bulletins de salaire pour produire une vision consolidée et continue de vos encaissements et décaissements attendus.

Accéder à la prévision de trésorerie

1. Allez dans Comptabilité
2. Cliquez sur Trésorerie dans le menu de navigation
3. La page de prévision de trésorerie s'affiche avec une vue calendrier par défaut

Vue d'ensemble

La page de prévision de trésorerie se compose de plusieurs zones :

      
flowchart TD
    A[Cartes d'indicateurs] --> B[Barre d'outils]
    B --> C[Grille de prévision]
    B --> D[Graphique de prévision]
    C --> E[Détails d'une cellule]
    D --> E

    

Cartes d'indicateurs

En haut de la page, des cartes d'indicateurs affichent les chiffres clés :

• Solde d'ouverture : solde de vos comptes bancaires à la date de début de la prévision
• Encaissements attendus : total des entrées prévues sur la période
• Décaissements attendus : total des sorties prévues sur la période
• Solde de clôture : solde projeté en fin de période, tenant compte de tous les flux

Grille de prévision

La grille de prévision présente le détail jour par jour des flux de trésorerie. Chaque cellule contient les entrées et sorties prévues pour une date donnée. Un code couleur permet d'identifier rapidement les jours à risque (solde négatif) ou à excédent.

Graphique de prévision

Le graphique de prévision affiche l'évolution du solde cumulé sur la période sélectionnée. Il permet de visualiser les tendances et d'identifier les creux de trésorerie.

Générer une prévision

Paramètres de génération

Pour générer ou régénérer une prévision, cliquez sur le bouton Générer dans la barre d'outils. Une fenêtre s'ouvre pour configurer :

• Date de début : date à partir de laquelle la prévision commence (généralement aujourd'hui)
• Date de fin : date jusqu'à laquelle la prévision s'étend
• Comptes bancaires : comptes bancaires à inclure dans la prévision
• Sources de données : types de documents à intégrer dans le calcul

      
flowchart LR
    A[Bouton Générer] --> B[Choix des dates]
    B --> C[Choix des comptes]
    C --> D[Sélection des sources]
    D --> E[Calcul de la prévision]
    E --> F[Affichage des résultats]

    

Sources de données prises en charge

Le moteur de prévision agrège les données issues de plusieurs sources :

Entrées manuelles de prévision

Vous pouvez ajouter des entrées manuelles pour anticiper des flux qui ne figurent pas dans les documents existants :

• un remboursement d'emprunt
• un apport en capital attendu
• une dépense exceptionnelle planifiée
• un transfert intercomptes

Créer une entrée manuelle

1. Dans la grille de prévision, cliquez sur la cellule correspondant à la date souhaitée
2. Cliquez sur Ajouter une entrée
3. Renseignez le libellé, le montant et le sens (entrée ou sortie)
4. Enregistrez

L'entrée apparaît immédiatement dans la grille et impacte le solde projeté.

Consulter le détail d'une cellule

Au survol ou au clic sur une cellule de la grille, un panneau de détail affiche :

• le solde d'ouverture du jour
• la liste détaillée des encaissements et décaissements
• le solde de clôture du jour

Chaque flux est identifié par son type (facture, abonnement, note de frais, etc.) et son montant. Un clic sur un flux permet d'accéder directement au document source.

Exemple d'utilisation

La société Maison Verte SARL souhaite anticiper sa trésorerie pour les six prochaines semaines.

1. L'utilisateur ouvre la page Trésorerie
2. Il clique sur Générer et sélectionne une période allant du 15 avril au 31 mai
3. Il choisit tous ses comptes bancaires
4. Il sélectionne les sources : factures de vente, factures d'achat, abonnements, notes de frais et salaires
5. La prévision s'affiche et révèle un creux de trésorerie autour du 28 avril, principalement dû à un paiement de salaire et à une facture fournisseur importante
6. Pour combler ce creux, l'utilisateur ajoute une entrée manuelle correspondant à une ligne de crédit court terme attendue le 26 avril
7. Le solde projeté redevient positif sur toute la période

      
flowchart LR
    A[15 avril
    

Exclure des sources de données

Si vous souhaitez affiner la prévision, vous pouvez désélectionner certaines sources lors de la génération :

• Exclure les commandes : si vos commandes ne sont pas fermement confirmées, les exclure évite de fausser la prévision
• Exclure les abonnements : si vous souhaitez uniquement vous baser sur les factures déjà émises
• Exclure les salaires : si la paie n'est pas encore validée pour la période

Bonnes pratiques

• Générez la prévision régulièrement : les données évoluent en permanence, une prévision hebdomadaire est recommandée
• Vérifiez les dates d'échéance : des échéances incorrectes sur les factures faussent le calendrier des flux
• Utilisez les entrées manuelles avec parcimonie : elles ne sont pas liées à un document, évitez les doublons avec des flux déjà prévus
• Conservez un horizon réaliste : au-delà de 8 à 12 semaines, la prévision perd en fiabilité car de nombreux flux ne sont pas encore connus