[{"data":1,"prerenderedAt":393},["ShallowReactive",2],{"\u002Fv5\u002Fdokos\u002Fcomptabilite\u002Ftresorerie\u002Fflux-bancaires-et-recurrences":3,"section:\u002Fv5\u002Fdokos\u002Fcomptabilite\u002Ftresorerie\u002Fflux-bancaires-et-recurrences":392},{"id":4,"title":5,"body":6,"description":361,"extension":362,"meta":363,"navigation":365,"path":388,"seo":389,"stem":390,"__hash__":391},"docs\u002F1.v5\u002F1.dokos\u002F04.comptabilite\u002F14.tresorerie\u002F7.flux-bancaires-et-recurrences.md","Solde bancaire, opérations annoncées et récurrences",{"type":7,"value":8,"toc":347},"minimark",[9,14,18,28,36,40,68,71,80,86,97,100,103,110,117,123,138,141,146,153,172,179,183,190,196,309,313],[10,11,13],"h1",{"id":12},"solde-bancaire-opérations-annoncées-et-prélèvements-récurrents","Solde bancaire, opérations annoncées et prélèvements récurrents",[15,16,17],"p",{},"La banque est la source la plus fiable de la prévision : elle connaît le solde réel, annonce parfois les prélèvements et virements programmés avant de les exécuter, et son historique révèle les décaissements réguliers pour lesquels aucune facture n'est jamais saisie (loyer, assurance, emprunt, abonnements logiciels). Dokos exploite ces trois informations, quelle que soit la façon dont les relevés arrivent : banque connectée, import de fichiers ou saisie.",[19,20,22,23],"h2",{"id":21},"solde-de-départ","Solde de départ ",[24,25],"badge",{"type":26,"text":27},"warning","Dokos",[15,29,30,31,35],{},"Le ",[32,33,34],"strong",{},"solde de départ"," de la prévision est la position bancaire des comptes sélectionnés à la date du jour. Dokos la détermine par ordre de confiance décroissante, compte par compte :",[37,38,39],"mermaid",{},"\nflowchart TD\n    A{Un solde bancaire est-il connu ?}\n    A -- oui --> B[Dernier solde transmis par la banque connectée ou saisi depuis un relevé, plus les transactions comptabilisées depuis]\n    A -- non --> C{Des transactions bancaires existent-elles ?}\n    C -- oui --> D[Somme des transactions bancaires validées]\n    C -- non --> E[Solde comptable du compte du grand livre]\n    B --> F[Trésorerie aujourd'hui]\n    D --> F\n    E --> F\n    F --> G[Écart avec le grand livre affiché sur la carte]\n",[41,42,43,54,61],"ol",{},[44,45,30,46,49,50,53],"li",{},[32,47,48],{},"solde bancaire"," le plus récent connu à la date du jour, augmenté des transactions comptabilisées depuis cette date. Une banque connectée transmet ce solde à chaque synchronisation ; sans connexion, il se saisit à la main à partir du dernier relevé, dans un document ",[32,51,52],{},"Solde du compte bancaire"," (compte bancaire, date, solde).",[44,55,56,57,60],{},"À défaut, la ",[32,58,59],{},"somme des transactions bancaires"," validées du compte.",[44,62,63,64,67],{},"Sans aucune transaction, le ",[32,65,66],{},"solde comptable"," du compte du grand livre.",[15,69,70],{},"La carte « Trésorerie aujourd'hui » indique « Correspond au grand livre » ou « Le grand livre diffère de… » avec le montant de l'écart : l'écart mesure les opérations passées en banque et pas encore comptabilisées, ou l'inverse. Les opérations en attente décrites ci-dessous ne comptent jamais dans le solde de départ.",[72,73,74],"blockquote",{},[15,75,76,79],{},[32,77,78],{},"Exemple — Dokompany","\nVendredi soir, la banque connectée a transmis un solde de 87 400 €. Lundi matin, deux virements clients de 3 200 € ont été comptabilisés depuis ; la carte affiche 90 600 € et signale un écart de 1 250 € avec le grand livre : les frais bancaires du trimestre, prélevés vendredi, ne sont pas encore saisis.",[19,81,83,84],{"id":82},"opérations-annoncées-par-la-banque","Opérations annoncées par la banque ",[24,85],{"type":26,"text":27},[15,87,88,89,92,93,96],{},"Une ",[32,90,91],{},"opération en attente"," est un prélèvement ou un virement programmé que la banque annonce quelques jours avant de l'exécuter. Lorsqu'une banque connectée transmet ces opérations, Dokos les enregistre comme transactions bancaires au statut ",[32,94,95],{},"En attente"," : elles sont exclues du réalisé, du solde de départ et des listes de rapprochement, et apparaissent uniquement dans les colonnes futures de la prévision, à leur date de valeur annoncée, avec une confiance de 95 %.",[37,98,99],{},"\nflowchart LR\n    A[Banque connectée annonce une opération] --> B[Transaction bancaire En attente]\n    B --> C[Prévision : mouvement attendu à la date de valeur]\n    B -- la banque exécute --> D[Transaction non rapprochée, réalisé]\n    B -- l'opération disparaît --> E[Transaction supprimée]\n",[15,101,102],{},"Dès que la banque exécute l'opération, la transaction en attente devient la transaction réelle (elle n'est pas dupliquée) ; si l'opération disparaît de la banque, Dokos la retire. La catégorie d'une opération en attente suit la chaîne provisoire habituelle : règle de transaction bancaire, catégorie bancaire, tiers.",[72,104,105],{},[15,106,107,109],{},[32,108,78],{},"\nLe 27 du mois, la banque annonce le prélèvement du loyer de 2 400 € « PRLV LOYER SCI LES TILLEULS » pour le 1er. La grille montre 2 400 € en « Rent and utilities » sur le 1er, catégorisé par la règle « Loyer bureaux ». Le 1er, le prélèvement est exécuté : la même transaction passe en réalisé, sans doublon.",[111,112,114],"callout",{"icon":113},"i-mdi-information-outline",[15,115,116],{},"Les opérations en attente et le solde synchronisé dépendent de ce que la banque connectée transmet. Sans connexion bancaire, la prévision s'appuie sur les relevés importés, les règles récurrentes et les documents.",[19,118,120,121],{"id":119},"prélèvements-récurrents-appris","Prélèvements récurrents appris ",[24,122],{"type":26,"text":27},[15,124,125,126,129,130,133,134,137],{},"Un ",[32,127,128],{},"schéma bancaire récurrent"," est une série de lignes de relevé au libellé stable et au montant régulier (loyer, leasing, assurance, emprunt, abonnement logiciel), payée par prélèvement sans qu'aucune facture ne soit saisie dans Dokos. Dokos détecte ces séries dans l'historique des transactions rapprochées et propose des ",[32,131,132],{},"règles de transaction bancaire"," portant la périodicité, le montant et le jour appris, que la prévision projette comme ",[32,135,136],{},"planchers"," dans les mois futurs.",[37,139,140],{},"\nflowchart LR\n    A[Historique des transactions bancaires] --> B[Détection hebdomadaire des séries]\n    B --> C[Règle proposée]\n    C -- accepter --> D[Règle récurrente projetée]\n    C -- rejeter --> E[Série ignorée définitivement]\n    F[Règle existante] -- Apprendre de l'historique --> D\n    D --> G[Plancher sur chaque occurrence future]\n    H[Facture saisie plus tard] --> G\n    I[Transaction rapprochée par la règle] --> J[Occurrence suivante avancée, plancher du mois retiré]\n",[142,143,145],"h3",{"id":144},"détection-et-propositions","Détection et propositions",[15,147,148,149,152],{},"Chaque semaine, Dokos regroupe les lignes bancaires non couvertes par une règle selon leur libellé normalisé (références, dates et numéros retirés) et leur contrepartie. Une série est proposée lorsqu'elle compte ",[32,150,151],{},"au moins trois occurrences",", à intervalles réguliers (hebdomadaire, mensuel, trimestriel ou annuel, à quelques jours près) et avec un montant stable (coefficient de variation inférieur à 35 %). La proposition porte le libellé type, la périodicité, le montant médian signé, le jour habituel et une catégorie de trésorerie suggérée.",[15,154,155,156,159,160,163,164,167,168,171],{},"La barre d'outils de la prévision affiche un compteur ",[32,157,158],{},"Opérations récurrentes à valider"," qui ouvre la liste des règles proposées ; dans la liste, les boutons ",[32,161,162],{},"Accepter en tant que récurrent"," (la proposition devient une règle récurrente projetée) et ",[32,165,166],{},"Rejeter la proposition"," (la série ne sera plus proposée) traitent les propositions sélectionnées. Une règle existante peut aussi apprendre de l'historique des transactions qu'elle a reconnues, avec le bouton ",[32,169,170],{},"Apprendre de l'historique"," de sa fiche.",[72,173,174],{},[15,175,176,178],{},[32,177,78],{},"\nAprès six mois de relevés, Dokos propose une règle « ASSURANCE » mensuelle de 312 € le 5, catégorie « Assurance ». La responsable financière l'accepte : chaque mois futur affiche au moins 312 € en « Assurance », sans qu'aucune facture d'assurance n'ait jamais été saisie.",[142,180,182],{"id":181},"planchers-et-non-cumul","Planchers et non-cumul",[15,184,185,186,189],{},"Une règle récurrente projette son montant appris à chaque occurrence attendue, en ",[32,187,188],{},"plancher"," : la période affiche au moins ce montant, et une facture ou une écriture saisie plus tard pour la même dépense le remplit au lieu de s'y ajouter. Lorsqu'une transaction bancaire rapprochée correspond à la règle, l'occurrence du mois est couverte par le réalisé (ou par l'opération en attente), et la prochaine date attendue de la règle avance d'une période. Une date de fin sur la règle arrête la projection, par exemple à la dernière échéance d'un emprunt. La confiance de cette source est de 80 %.",[19,191,193,194],{"id":192},"données-nécessaires","Données nécessaires ",[24,195],{"type":26,"text":27},[197,198,199,215],"table",{},[200,201,202],"thead",{},[203,204,205,209,212],"tr",{},[206,207,208],"th",{},"Donnée",[206,210,211],{},"Où la saisir ou l'obtenir",[206,213,214],{},"Si elle manque",[216,217,218,230,241,252,263,274,288,299],"tbody",{},[203,219,220,224,227],{},[221,222,223],"td",{},"Transactions bancaires",[221,225,226],{},"Banque connectée ou import de relevés",[221,228,229],{},"Solde de départ lu dans le grand livre ; aucun réalisé, aucune détection de récurrence",[203,231,232,235,238],{},[221,233,234],{},"Solde bancaire à une date",[221,236,237],{},"Transmis par la banque connectée, ou saisi à la main (compte, date, solde)",[221,239,240],{},"Le solde de départ est la somme des transactions importées, sensible aux relevés manquants",[203,242,243,246,249],{},[221,244,245],{},"Comptabilisation à jour",[221,247,248],{},"Saisie des pièces et rapprochement",[221,250,251],{},"L'écart avec le grand livre grandit ; la carte le signale",[203,253,254,257,260],{},[221,255,256],{},"Opérations annoncées",[221,258,259],{},"Banque connectée qui les transmet",[221,261,262],{},"Les prélèvements des prochains jours ne sont visibles que par les règles récurrentes ou les factures",[203,264,265,268,271],{},[221,266,267],{},"Six mois d'historique rapproché",[221,269,270],{},"Rapprochement régulier",[221,272,273],{},"Trop peu d'occurrences : aucune série détectée",[203,275,276,279,285],{},[221,277,278],{},"Règles proposées acceptées, ou règles saisies avec périodicité",[221,280,281,282],{},"Liste ",[32,283,284],{},"Règle de transaction bancaire",[221,286,287],{},"Loyers, assurances, emprunts et abonnements sans facture manquent aux mois futurs",[203,289,290,293,296],{},[221,291,292],{},"Catégorie de trésorerie sur les règles",[221,294,295],{},"Fiche de la règle",[221,297,298],{},"Les occurrences projetées et les transactions reconnues restent en « Non catégorisé »",[203,300,301,304,306],{},[221,302,303],{},"Date de fin sur une règle d'emprunt",[221,305,295],{},[221,307,308],{},"Les échéances continuent au-delà du terme",[19,310,312],{"id":311},"voir-aussi","Voir aussi",[314,315,316,323,329,335,341],"ul",{},[44,317,318],{},[319,320,322],"a",{"href":321},"\u002Fv5\u002Fdokos\u002Fcomptabilite\u002Ftresorerie\u002Fprevision-tresorerie","Prévision de trésorerie",[44,324,325],{},[319,326,328],{"href":327},"\u002Fv5\u002Fdokos\u002Fcomptabilite\u002Ftresorerie\u002Fcategories-tresorerie","Catégories de trésorerie",[44,330,331],{},[319,332,334],{"href":333},"\u002Fv5\u002Fdokos\u002Fcomptabilite\u002Fsynchronisation-bancaire","Synchronisation bancaire",[44,336,337],{},[319,338,340],{"href":339},"\u002Fv5\u002Fdokos\u002Fcomptabilite\u002Fnouveau-module-bancaire","Module bancaire",[44,342,343],{},[319,344,346],{"href":345},"\u002Fv5\u002Fdokos\u002Fcomptabilite\u002Frapprochement-bancaire","Rapprochement bancaire",{"title":348,"searchDepth":349,"depth":350,"links":351},"",1,2,[352,353,354,359,360],{"id":21,"depth":350,"text":22},{"id":82,"depth":350,"text":83},{"id":119,"depth":350,"text":120,"children":355},[356,358],{"id":144,"depth":357,"text":145},3,{"id":181,"depth":357,"text":182},{"id":192,"depth":350,"text":193},{"id":311,"depth":350,"text":312},"Dokos ancre la prévision sur la position bancaire réelle, intègre les opérations annoncées par la banque et apprend les prélèvements récurrents des relevés.","md",{"icon":364,"reviewed":365,"last_verified":366,"sources":367,"faq":376},"i-mdi-bank-transfer",true,"2026-10-31",[368,369,370,371,372,373,374,375],"erpnext@v5:erpnext\u002Faccounts\u002Fcash_flow_forecast\u002Fproviders\u002Fopening_balance.py","erpnext@v5:erpnext\u002Faccounts\u002Fcash_flow_forecast\u002Fproviders\u002Fpending_bank_transactions.py","erpnext@v5:erpnext\u002Faccounts\u002Fcash_flow_forecast\u002Fproviders\u002Frecurring_patterns.py","erpnext@v5:erpnext\u002Faccounts\u002Fcash_flow_forecast\u002Frecurring_patterns.py","erpnext@v5:erpnext\u002Faccounts\u002Fdoctype\u002Fbank_transaction_rule\u002Fbank_transaction_rule_list.js","erpnext@v5:erpnext\u002Faccounts\u002Fdoctype\u002Fbank_account_balance\u002Fbank_account_balance.json","erpnext@v5:cashflow\u002Fsrc","erpnext@v5:erpnext\u002Flocale\u002Ffr.po",{"title":377,"items":378},"Questions fréquentes",[379,382,385],{"label":380,"content":381},"Ma banque n'est pas connectée, la prévision fonctionne-t-elle ?","Oui. Le solde de départ est alors la somme des relevés importés, ou le solde comptable si aucun relevé n'a jamais été importé. Vous pouvez aussi saisir un solde bancaire à une date pour ancrer la position sur votre dernier relevé.",{"label":383,"content":384},"Une opération annoncée par la banque compte-t-elle dans le solde du jour ?","Non. Une opération en attente est un mouvement futur : elle est exclue du solde du jour, du réalisé et des listes de rapprochement, et apparaît uniquement en prévision à sa date de valeur annoncée.",{"label":386,"content":387},"Un loyer prévu par une règle récurrente et la facture du bailleur vont-ils se cumuler ?","Non. Une règle récurrente fixe un plancher : la période affiche au moins le montant appris, et la facture saisie plus tard le remplit au lieu de s'y ajouter.","\u002Fv5\u002Fdokos\u002Fcomptabilite\u002Ftresorerie\u002Fflux-bancaires-et-recurrences",{"title":5,"description":361},"1.v5\u002F1.dokos\u002F04.comptabilite\u002F14.tresorerie\u002F7.flux-bancaires-et-recurrences","T-uXcL6SUCWb3rShrmrSrTq4AFj_o4L01EcD2QML1aA",{},1793872024020]