Comptabilité

Nouveau module bancaire

Centralisez l'import de relevés, le rapprochement et les règles de correspondance dans une interface unifiée accessible via /banking.

Nouveau module bancaire

Le module bancaire de Dokos regroupe en un seul endroit toutes les fonctions liées à la gestion de vos relevés et au rapprochement : import de fichiers, correspondance automatique, création de paiements et règles de rapprochement. Il est accessible via le menu Comptabilité → Module bancaire ou directement à l'adresse /banking.

1. Prérequis

Avant d'utiliser le module bancaire, assurez-vous d'avoir créé :

Au moins une Banque (menu Comptabilité → Relevé bancaire → Banque)
Au moins un Compte bancaire associé à un compte du grand livre

2. Vue d'ensemble de l'interface

L'interface est organisée autour de trois zones principales :

      
flowchart LR
    A[Sélection de la société\net du compte bancaire] --> B[Liste des transactions\nbancaires importées]
    B --> C[Panneau de correspondance\net de rapprochement]
    C --> D[Règles automatiques]

2.1 Sélection du compte

En haut de l'écran, choisissez :

La société (ex. : Maison Verte SARL)
Le compte bancaire à traiter
La période concernée

Le solde du compte s'affiche en temps réel à côté du sélecteur.

2.2 Liste des transactions bancaires

Toutes les transactions importées apparaissent dans la colonne de gauche. Chaque ligne indique :

La date et le libellé de l'opération
Le montant (débit en rouge, crédit en vert)
Le statut de rapprochement (non rapprochée, partiellement rapprochée, rapprochée)

2.3 Panneau de correspondance

En sélectionnant une ou plusieurs transactions, le panneau de droite affiche les écritures Dokos susceptibles de correspondre. Vous pouvez filtrer par type (factures, écritures de paiement, écritures de journal) et ajuster les critères de recherche.

3. Importer un relevé bancaire

3.1 Formats pris en charge

Format	Détection automatique	Gestion des doublons
OFX	Oui	Par identifiant unique
CSV	Oui (heuristique)	Par numéro de référence
XLSX	Oui (heuristique)	Par numéro de référence
PDF	Oui (détection de tableaux)	Par numéro de référence

Comme pour les imports précédents, Dokos ne crée pas de doublons si le numéro de référence est présent dans le fichier. Vous pouvez importer plusieurs fois le même relevé sans risque.

3.2 Import automatique sans mapping

Le nouveau module intègre un importateur intelligent qui détecte automatiquement les colonnes du fichier dans la plupart des cas. Il n'est plus nécessaire de configurer un mapping colonne par colonne pour les formats courants.

Dans le module bancaire, cliquez sur Importer un relevé.
Glissez-déposez votre fichier CSV, XLSX, OFX ou PDF.
Dokos analyse les en-têtes et propose une correspondance automatique avec les champs Date, Montant, Libellé, Référence.
Vérifiez l'aperçu puis cliquez sur Confirmer l'import.

Exemple — Maison Verte SARL
Le comptable télécharge le relevé de mai de la Banque Populaire au format CSV. Dokos détecte les colonnes « Date opé. », « Libellé », « Débit euros », « Crédit euros » et propose le mapping en un clic. L'import crée 47 nouvelles transactions en quelques secondes.

3.3 Import avec mapping personnalisé (CSV et XLSX)

Si l'importateur automatique ne reconnaît pas les en-têtes, il est possible de définir manuellement la correspondance, et même de remplacer le mapping suggéré par défaut.

Sur l'écran d'aperçu, cliquez sur Ajuster le mapping.
Pour chaque colonne détectée, sélectionnez le champ Dokos correspondant.
Si la suggestion automatique ne convient pas, vous pouvez la remplacer colonne par colonne sans toucher aux autres.
Enregistrez le mapping sur la fiche Banque pour les prochains imports.

Exemple — Bureau Moderne
Le relevé de la Banque Postale utilise « Valeur » pour la date d'opération et « Opération » pour le libellé. Le comptable ajuste ces deux colonnes manuellement et enregistre le mapping sur la fiche Banque. Les imports suivants seront automatiquement correctement mappés.

3.4 Import de relevés au format PDF

Dokos peut désormais importer des relevés bancaires au format PDF, à condition que le fichier contienne du texte numérique (les scans ou images ne sont pas pris en charge).

Fonctionnement

Glissez-déposez votre fichier PDF dans l'écran d'import.
Si le PDF est protégé par un mot de passe, saisissez-le lorsque Dokos vous le demande.
Dokos analyse le document et détecte automatiquement les tableaux contenant les transactions.
Un aperçu du PDF s'affiche avec les zones de tableau mises en évidence.
Si la détection est imprécise, vous pouvez déplacer ou redimensionner les zones de tableau directement sur l'aperçu en les faisant glisser.
Une fois les tableaux validés, la logique de mapping de colonnes habituelle s'applique pour chaque tableau détecté.
Vérifiez l'aperçu des transactions puis cliquez sur Confirmer l'import.

      
flowchart TD
    A[Dépôt du fichier PDF] --> B{PDF protégé ?}
    B -- Oui --> C[Saisie du mot de passe]
    B -- Non --> D[Détection automatique des tableaux]
    C --> D
    D --> E[Aperçu du PDF avec zones détectées]
    E --> F{Détection correcte ?}
    F -- Non --> G[Ajustement manuel des zones\nglisser-déposer sur l'aperçu]
    F -- Oui --> H[Mapping des colonnes par tableau]
    G --> H
    H --> I[Aperçu des transactions]
    I --> J[Confirmation de l'import]

L'import PDF fonctionne uniquement avec des fichiers contenant du texte sélectionnable. Les relevés scannés (images) ne sont pas pris en charge. Si votre banque ne fournit que des scans, utilisez le format CSV ou OFX.

Exemple — Maison Verte SARL
La comptable reçoit son relevé de juillet au format PDF depuis l'espace client de sa banque. Elle glisse le fichier dans l'écran d'import : Dokos détecte deux tableaux (un pour les débits, un pour les crédits) et affiche l'aperçu. Elle ajuste légèrement la zone du second tableau en la faisant glisser, puis valide. Les 23 transactions sont importées en quelques secondes.

PDFs avec plusieurs tableaux

Si le PDF contient plusieurs tableaux (par exemple un tableau par page ou un tableau séparé pour les débits et les crédits), Dokos les traite chacun indépendamment. Pour chaque tableau, vous pouvez ajuster le mapping de colonnes séparément avant de confirmer l'import.

4. Rapprocher les transactions

4.1 Correspondance manuelle

Cliquez sur une transaction bancaire dans la liste.
Le panneau de droite affiche les écritures Dokos dont le montant est proche.
Cochez une ou plusieurs écritures correspondantes.
Cliquez sur Rapprocher.

Le rapprochement 1↔n et n↔1 est pris en charge : vous pouvez associer une transaction bancaire à plusieurs écritures, ou plusieurs transactions à une seule écriture.

Exemple — Bureau Moderne
Un virement de 2 400 € correspond à deux factures de 1 200 € chacune. Sélectionnez la transaction, cochez les deux factures dans le panneau et cliquez sur Rapprocher : Dokos crée automatiquement les deux écritures de paiement.

4.2 Correspondance automatique

Cliquez sur Rapprochement automatique pour que Dokos analyse toutes les transactions non rapprochées et propose des correspondances sur la base :

Du montant exact
Du numéro de référence ou du numéro de document
De la date (tolérance configurable)

Les correspondances trouvées sont présentées pour validation avant d'être confirmées.

4.3 Créer un paiement depuis une transaction

Si aucune écriture existante ne correspond (par exemple un prélèvement de charges), vous pouvez créer un paiement directement depuis la transaction :

Sélectionnez la transaction.
Cliquez sur Enregistrer un paiement.
Renseignez le tiers (client ou fournisseur), le compte de charge ou de produit.
Validez : Dokos crée l'écriture de paiement et rapproche immédiatement la transaction.

4.4 Créer un virement interne

Pour les mouvements entre comptes de la même société (ex. : virement du compte courant vers le compte d'épargne) :

Sélectionnez la transaction.
Cliquez sur Enregistrer un virement.
Choisissez le compte bancaire de destination.
Validez.

5. Règles de rapprochement automatique

Les règles permettent d'automatiser la correspondance des transactions récurrentes (loyers, abonnements, salaires…).

5.1 Créer une règle

Dans le module bancaire, ouvrez l'onglet Règles.
Cliquez sur Nouvelle règle.
Définissez les critères de déclenchement :
- Contient / ne contient pas dans le libellé
- Montant minimum / maximum
- Sens de l'opération (débit ou crédit)
Définissez l'action :
- Associer à un tiers (client ou fournisseur)
- Imputer sur un compte comptable spécifique
- Catégorie de transaction
Enregistrez.

Exemple — Maison Verte SARL
Chaque mois, un prélèvement de 350 € avec le libellé « LOYER BUREAUX » apparaît sur le relevé. Une règle est créée : si le libellé contient « LOYER BUREAUX » et que le montant est entre 340 € et 360 €, imputer sur le compte Loyers et charges locatives et associer au fournisseur Bureau Moderne. Dès lors, cette transaction est rapprochée automatiquement chaque mois.

5.2 Modifier ou désactiver une règle

Dans l'onglet Règles, cliquez sur une règle pour l'éditer ou utilisez le bouton bascule pour l'activer/désactiver sans la supprimer.

5.3 Priorité des règles

Les règles sont évaluées dans l'ordre d'affichage. Faites glisser les lignes pour modifier la priorité : la première règle dont les critères correspondent est appliquée.

6. Relevé de rapprochement et solde

6.1 Relevé de rapprochement bancaire

L'onglet Relevé affiche le solde théorique du compte (d'après Dokos), le solde réel (d'après les transactions importées) et la différence. Une liste détaille les écritures non encore rapprochées.

6.2 Entrées incorrectement pointées

Si une écriture a été rapprochée par erreur, sélectionnez la transaction concernée et cliquez sur Annuler le rapprochement pour revenir à l'état non rapproché.

7. Journal des actions

Chaque action dans le module bancaire (import, rapprochement, création de paiement, application de règle) est enregistrée dans le Journal des actions. Ce journal est accessible depuis l'icône en haut à droite de l'interface et permet de tracer qui a fait quoi et quand.

8. Relation avec les anciens outils

Les outils Rapprochement bancaire (ancienne interface) et Transaction bancaire (liste classique) restent accessibles. Un bandeau dans ces anciennes pages invite à utiliser le nouveau module bancaire qui offre une expérience unifiée.

Les données sont identiques : les transactions créées ou rapprochées dans le nouveau module apparaissent bien dans la liste Transaction bancaire et vice-versa.

      
flowchart TD
    A[Import du relevé\nCSV / XLSX / OFX / PDF] --> B{Règle correspondante ?}
    B -- Oui --> C[Rapprochement automatique]
    B -- Non --> D[Liste des correspondances proposées]
    D --> E{Écriture existante ?}
    E -- Oui --> F[Rapprochement manuel]
    E -- Non --> G[Création d'un paiement ou virement]
    C --> H[Transaction rapprochée]
    F --> H
    G --> H